サービス紹介

ライフプランニング

ライフプランニングとは

ライフプランニングで
現在と未来の「見える化」を

現在のライフステージやご自身やご家族が未来に描くイメージをヒアリングさせていただき、少し先の未来を見通し生涯の予測に役立てるのが「ライフプランニング」です。

人生の変化に応じた定期的なプランの見直しで日々の暮らしに安心と自信が生まれます。

見える化で「叶える」

将来の不安が
夢の実現に変わる

  • 結婚予定の
    Aさん

    • 二人の将来は豊かで幸せになれる?
    • 自分やパートナーに何かあった時が心配

    ライフプランニングで「見える化」すると…

    結婚すると今までのキャッシュフロー(お金の流れ・収支)が大きく変わります。そのため、家庭を築き始める時がライフプランを作るベストタイミングです。

    お金の流れを「見える化」し、長期的な計画を立てることにより、ご自身やご家族が想い描く人生を歩む上で、お金の面において困らないように準備することができます。また、パートナーがどのような家族像や未来を想い描いているのかを知ることができ、将来の願望や人生観を共有することもできます。課題があっても早期に対策を考えることができます。

  • お子さんが生まれる
    Bさん

    • 子育てしながら貯金できる?
    • 将来の学費はどう備えるの?

    ライフプランニングで「見える化」すると…

    お子様の大学進学に向けての教育資金の備え方などの選択肢が「見える化」によって何年後までにいくら備えるのか具体的になります。

    お子様が中学生以降になってくると塾などの出費により教育費が急激に上がってきますので、生まれてから、中学に入るまでが無理なく貯蓄できる期間だと考えられます。

    資産計画は早めにたてるほど、長い期間を使って時間を味方につけて無理のない資産形成が可能です。

  • 住宅購入を考えている
    Cさん

    • 繰り上げ返済のタイミングは?
    • 働けなくなってしまった場合の住宅ローンはどうなるの?

    ライフプランニングで「見える化」すると…

    低金利の今であれば、住宅ローン減税を上手に活用しながら、資産運用で手元の資金を増やす方法も選択肢のひとつです。一方で、繰り上げ返済をする場合には、そのタイミングがライフプランを考える上で、とても重要です。

    タイミングを誤ってしまうと、教育費や急な出費等に備えるための手元資金が無くなってしまうということが考えられます。様々な視点から、繰り上げ返済の必要性や、タイミング、資産形成も含めて幅広くご相談いただけます。

  • 定年退職をする
    Dさん

    • 年金だけで老後の生活は大丈夫?
    • 病気や介護で子供に心配をかけたくない

    ライフプランニングで「見える化」すると…

    「人生100年時代」を前提にしたライフプランで具体的にお金の流れを「見える化」することをお勧めします。平均寿命が伸び続けている現在、長生きすればするほど、より多くの医療費・生活費がかかってきます。従来のように「退職までにいくら貯蓄すべきか?」「定年後にいくら貯蓄や年金収入があれば、豊かなセカンドライフを送れるのか?」といった固定的な人生設計だけでは、長生き時代に十分対応できない可能性があります。

    医療費や生活費、介護などの際に、お金の面で困らないようにアドバイスいたします。

「見える化」とは

現在と未来、自分と家族
ライフプランを描くことで見えてくる
収入と支出の推移

年度別収支グラフ

金融資産残高グラフ

(参考例)ご本人:33歳 会社員 年収550万円 35歳で住宅購入予定 家族構成:配偶者31歳 会社員 年収320万円 長女3歳 長男1歳
当社はソニー生命保険株式会社のアプリケーション「LiPSS」を使用して、ライフプランニングを実施しております。
LiPSSおよびLife Planning Support Serviceはソニー生命保険株式会社の登録商標です。
相談実績

ライフプランニングで実感
ご提案に納得の声

丁寧なヒアリングをもとに行うライフプランニングによって、お客様に提案するサービスの精度があがります。お客様からお寄せいただいた声の中でも実際に「将来の見える化」をすることで、漠然と不安のあるイメージをより具体的で計画性のあるものに変化させることに高い評価をいただいています。

そのほか、幅広い商品知識や長年培ってきた経験、接遇研修などを通じた高い品質、お客様本位のご提案を大切にする姿勢も評価をいただいています。

自社アンケートより

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東急 ほけんのコンシェルジュ 店舗情報

  • たまプラーザ テラス店

    〒225-8535
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    たまプラーザ テラス ゲートプラザ 2階
    TEL:0120-959-019

  • 渋谷店

    〒150-0002
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    TEL:0120-959-519(来店予約受付専用)
    ※完全予約制

  • 武蔵小杉東急スクエア店

    〒211-8619
    神奈川県川崎市中原区小杉町3-472
    武蔵小杉東急スクエア1階
    TEL:0120-914-019
    ※完全予約制

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